Gestion de patrimoine à Saint-Louis : une activité profitable
Sycomore Consulting vous assiste efficacement dans la réalisation de certaines tâches aussi complexes que chronophages. La gestion de patrimoine regroupe l’ensemble des outils et techniques permettant de valoriser un patrimoine existant ou de le constituer.
La gestion de patrimoine poursuit un certain nombre de buts clairement identifiés, au nombre desquels on rencontre régulièrement les situations suivantes :
• Mise en œuvre d’une source de revenus permanents ;
• compensation de la perte de ressources liée au départ en retraite ;
• financement (pour soi ou pour un proche) d’un cursus d’études long et potentiellement onéreux ;
• réalisation d’un projet spécifique (immobilier ou autre) ;
• sécurisation de son conjoint et de ses proches en cas d’imprévu porteur de conséquences financières, par la création d’un capital ;
• organisation et optimisation de la transmission de son patrimoine, notamment sur le plan fiscal.
Pour mener à bien les missions entrant dans la cadre de la gestion de patrimoine, votre conseiller patrimonial dispose de différents outils. Par ailleurs, de par sa formation, il maîtrise les modalités d’une ingénierie patrimoniale efficiente.
Deux grandes familles de supports d’investissements regroupent les principaux placements patrimoniaux.
D’une part, les investissements que l’on pourrait qualifier de « monétaires » comprenant entre autres, l’assurance vie, les placements financiers et l’épargne retraite. À cette catégorie, il est possible de rattacher les opérations sur le marché boursier, et plus particulièrement sur les valeurs mobilières, obligations et actions.
D'autre part, les placements particulièrement appréciés des investisseurs français, parmi lesquels on retrouve l’investissement locatif dans ses déclinaisons les plus courantes :
• Loi Malraux ;
• loi Pinel ;
• statut de LMNP.
