Un conseiller fiscal et un conseiller financier à Saint-Louis

Conseiller fiscal à Saint-Louis : une expertise au croisement de plusieurs disciplines

Votre conseiller fiscal peut bien évidemment vous assister pour établir votre déclaration de revenus relative à l’IRPP. Cependant, de par ses compétences, il interviendra plus naturellement concernant la fiscalité de votre patrimoine, ce dernier pouvant avoir des composantes professionnelles, foncières ou financières.
Si son action prépondérante vise à diminuer la pression fiscale qui s’exerce sur vos actifs, votre conseiller fiscal est à même de vous assister et de faciliter vos choix de supports d’investissement.
Voyons les différentes missions que vous pouvez confier à votre partenaire Sycomore Consulting :

o Au terme d’un bilan patrimonial et comptable, le conseiller fiscal rassemble tous les documents et toutes les informations nécessaires pour établir la déclaration de vos revenus patrimoniaux ;
o Si, dans une lettre de mission vous le mandatez à cet effet, votre conseiller fiscal peut vous représenter auprès de l’administration fiscale à laquelle il fournira les précisions et documents complémentaires demandés ;
o Cette délégation peut inclure le fait de négocier auprès du fisc et de vous représenter en cas de litige ou de contestation.

De par sa maîtrise du monde de la fiscalité et grâce aux informations actualisées dont il dispose, votre conseiller fiscal est en mesure d’émettre des préconisations vous permettant d’optimiser la fiscalité de vos investissements.
Une fiscalité du patrimoine mal gérée diminue sensiblement la rentabilité de vos actifs. Agir sur certains leviers et modifier votre structure patrimoniale permet à votre conseiller financier de vous faire économiser des sommes importantes, et ce, dans le cadre de la plus stricte légalité.

Conseiller financier à Saint-Louis : valoriser votre patrimoine

S’appuyant sur un audit patrimonial, votre conseiller financier va procéder à une analyse fine de vos actifs, distinguant parmi eux ceux dont les performances sont insuffisantes au regard des objectifs de rentabilité que vous avez fixés.
Cette analyse mettra également en évidence les placements détenus qui présentent un niveau de risque supérieur à celui que vous tolérez. Dans ces deux cas de figure, votre conseiller financier va émettre des recommandations vous conduisant à modifier la composition de votre patrimoine, au profit de supports d’investissement plus rentables, moins risqués et bénéficiant d’une fiscalité plus avantageuse.
Son domaine d’intervention lui permet de mettre en œuvre des stratégies d’optimisation relatives aux situations économiques suivantes :

o montage financier nécessaire au financement d’une croissance externe par l’acquisition d’actifs ;
o mise en place d’un capital significatif pour concrétiser un projet de nature immobilière ou autre (achat de parts, associations, partenariats, etc.) ;
o organiser la défiscalisation maximale de vos éléments de patrimoine et effectuer le suivi des mesures mises en œuvre, pour en valider la pertinence ;
o mettre en place un capital de précaution destiné à protéger ses proches en cas d’imprévu ou d’accident de la vie comportant des conséquences financières ;
o anticiper la perte de ressources liée au départ en retraite par la mise en place de ressources régulières de type investissement locatif ;
o organiser la transmission de ses actifs patrimoniaux en optimisant leur défiscalisation.

Il apparaît clairement que les différentes missions dont peuvent se charger votre conseiller financier et votre conseiller fiscal sont de nature à préserver la sécurité de votre patrimoine tout en le développant de façon harmonieuse.

Sycomore Consulting, conseiller financier à Saint-Louis

Conseiller fiscal et conseiller financier à Saint-Louis

Conseiller fiscal à Saint-Louis : une expertise au croisement de plusieurs disciplines

Conseiller financier à Saint-Louis : valoriser votre patrimoine

Demandez votre audit gratuit

Pour être rappelé par l'un de nos conseillers et bénéficier d'un audit gratuit et sans engagement, renseignez le formulaire ci-contre.

Formulaire de contact